今天股市的行情相当不错，三大股指又都大涨了。

到目前为止，已经很少有人会否定这是一轮牛市行情了，包括很多看空的经济学家，现在也都开始慢慢改口。

任何一轮牛市，都一定是有它历史背景和基础的。

我最近也一直在想，这一轮牛市的基础以及大的趋势到底是什么。

7月份中央政治局会议再次强调了要形成“国内大循环”为主体的发展格局，似乎一下点醒了我。

其实从5月份以来，高层在多个会议上就反复强调了“国内大循环”概念。

资料来源：国泰君安证券研究所

我觉得你不管是做投资还是做生意，甚至是自己求职找工作，一定要对这个概念有非常清晰的认识。

因为这可能是我们国家未来十几年、几十年的战略重点，是核心、是大势。

我们国家经济发展最快的一个阶段就是改革开放之后的一段时间，我们成为了全世界的加工厂。

从第三世界把原料运过来，加工后再卖到欧美国家，赚取大量的外汇。

因为外汇占款足够，央行就敢印钱，国家有钱了就开始大搞基建、房地产，基建和房地产又是很多行业的周期之母。

所以，在这个过程中，国内的生产力不断提高，居民的财富和生活水平也不断提高。

这就是过去十几年、几十年里的国家大势。

所以，大家可以看到，在过去真正赚到钱的都是哪一些企业，哪一群人。

但今后可能不同了。

世界格局的改变，尤其是中美贸易之争，打破了这个“稳定”的发展模式。

周末字节跳动TikTok只是众多纷繁乱象中的一个典型，今后更多更激烈的冲突肯定还会有更多。

再加上全球疫情导致的欧美需求下降，如果经济想要继续高速发展，那么扩大内需就是唯一的必选项。

中央在这个时候提出了“国内大循环”概念。

“国内大循环”的重点之一，就是刺激内需消费。

由于我们生产力过剩，如果国内的需求不能消化掉欧美减少的需求，那很多企业就会出问题，经济也会出问题。

所以，我们必须想方设法的去刺激国内需求，让大家愿意消费、肯消费。

海南的免税区就是一个试验田，今后还会出台更多的政策。

当然，走到今天，我们是有一定优势的，比如电商经济就是很强大的一环。

大家不是没有钱，也不是不愿意消费，但你总得给我一个理由。

更好的品质、更便宜的价格、更高效的物流，这些现在都是理由，很多人消费习惯已经被改变了。

现在的95后、00后，已经完全不同于他们老一辈的人，有钱后更倾向于消费而不是盲目储蓄。

对个人来讲这有利有弊，但对国家来讲在当前环境下，利大于弊。hyangm.com

除了刺激消费，自主可控也是“国内大循环”的一个重点。

中美贸易之争不仅想打掉我们的“外需”，还想在科技上卡住我们的脖子。

因此，国家这一轮推新基建的目的，很大程度上就是想要摆脱掉外部的核心技术掣肘，实现国内的自产自销。

关于“内循环”，最近市场上分析的文章也比较多，大家也可以自己去搜搜。

那在这一轮大势中，哪些行业会有机会呢？

从我上面的论述，以及现在股市行情最火爆的热点概念，大家应该就会有点感觉。

简单来说就是，消费打底，科技为攻。

消费中的必选消费和可选消费都是政府想要刺激的重点。

必选消费比较好刺激，可选消费因为受到疫情的影响会有一定的滞后，但这两块都是今后机会比较多的领域。

大家可以看到，消费品的公司估值已经涨上了天，但还没有到尽头。

科技上，这一轮股市的概念中，5G、半导体、芯片这些科技股都相当火爆。

另外，很多的科技都是一些基础设施建设，它跟传统的消费又是有千丝万缕联系的。

比如说没有4G、5G，那直播带货这种东西可能火起来么？

讲到这里，还有一个核心问题，想要让大家没有后顾之忧的消费，有哪些困难是需要克服的。

最核心的问题就是要把居民储蓄率降下来、负债率给降下来。

先说负债这块，居民负债的大头就是房贷。

因此，今后国家的战略重点一定是打击房产投机。

即使在今年这么难的情况下，政治局会议还是强调了“房住不炒”，这很能说明问题。

所以，房产投资在今后是逆势的，除了个别区域个别城市会有些零星的机会，其他肯定都是瞎折腾。

再说储蓄这块，中国的居民总储蓄率是非常高的，这背后的核心原因就是大家对住房、医疗、教育、养老的焦虑。

所以，除了住房，国家还需要把医疗、教育、养老也同步配套给搞上来。

当大家生病后不再担心看不起病，子女教育不需要操太多心，养老这事不用顾虑重重，就敢消费了。

今年股市的热门概念里还有医疗医药，这固然是因为疫情的直接刺激，但大的背景趋势是不容忽略的。

今天说了挺多，不过更多是通过宏观的背景和整体的战略上在阐述今后的一些趋势和机会。

具体细分的行业，细分的领域，有空再跟大家详细聊聊，你们也可以自己去挖掘。

关于投资上，总的来说，行情没完，长期看好消费、医药、科技，我也相信在这种大势下会出来一批优秀的大公司。

关于外部环境上，我相信自己的国家，也对今后充满希望，有时候外部困难多，说明是我们真的强大了。

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