华夏银行加强信用卡管控，点名信用卡TX及代还行为

2021年09月10日 19:56:58 分类: 无卡支付参与: 845人点这评论

2021年9月3日华夏银行信用卡中心发布《关于进一步加强信用卡资金用途管控的公告》，全文如下：

尊敬的华夏银行信用卡持卡人：

感谢您长期以来对华夏银行信用卡的关注与支持！为了营造依法合规的信用卡使用环境，根据国家相关法规和监管要求，现就我行加强信用卡资金用途管理事项进一步声明如下：

一、信用卡资金仅限持卡人本人日常消费使用，不得通过虚假交易取现用卡，不得用于房地产、投资理财、证券市场、投资性贵金属、生产经营等非消费领域，包括但不限于：

1．我行信用卡资金不得通过非正规交易渠道或虚假交易取现用卡及代还行为，我行将对信用卡取现及代还行为持续加强排查和管控。

2．我行信用卡资金不得在房地产领域商户（如置业、置地、地产、车位、售楼、不动产、二手房或其他房地产类等商户）进行交易。

3．我行信用卡资金不得在担保、融资、理财、信托、投资、证券、股票、基金、期货、期权、券商、私募、贷款、抵押、借贷、信贷、贵金属及其他权益性投资等商户进行交易，不得用于归还他行贷款。

4．我行信用卡资金不得在彩票销售、烟草批发经营等商户进行交易。

5．我行信用卡不得用于赌博、电信诈骗等违法活动。

二、我行对本行信用卡部分类别商户的交易设置限制，并根据监管要求和我行风险管理要求持续更新完善，如您使用我行信用卡进行超过信用卡正常资金用途之外的交易，则可能导致交易失败。

三、为保证用卡正常，请您妥善保管与信用卡交易用途相符的交易凭证，以便配合我行进行核实。对于持卡人出现违反监管要求或不符合我行信用卡领用合约及相关规定的用卡行为，我行有权对涉嫌异常行为信用卡采取警告提醒、限制交易、调降授信额度、止付账户等管控措施

与此同时，我行持卡人正常消费交易不受影响，华夏银行将一如既往致力于为您提供高品质服务。

　　特此公告。

　　华夏银行信用卡中心

　　2021年9月3日

其中第一条就是要求信用卡资金不得通过非正规交易渠道或虚假交易取现用卡及代还行为，近期已有多家银行发布类似公告加强信用卡交易管控，提醒各位持卡人日常注意用卡。当下80%以上的交易是通过移动支付方式完成的，如果pos机刷卡比重较高，易被认为消费异常行为，风控几率较高，可通过增加线上消费和线下真实消费比重降低风控几率。

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